Staking coin là gì?

Staking là khái niệm còn khá xa lạ với những nhà đầu tư mới nhưng lại vô cùng quen thuộc đối với những ai đang tham gia thị trường tiền điện tử. Vậy Staking Coin là gì? Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết này của Nhân Hòa nhé!

1. Staking Coin là gì?

Staking là việc giữ một lượng tiền điện tử nhất định trong ví điện tử của một dự án Blockchain trong một khoảng thời gian nhất định để nhận phần thưởng. Phần thưởng mà các nhà đầu tư nhận được phụ thuộc vào lượng Coin stake với thời lượng stake.

Tất cả các giao dịch của Blockchain đều có một điểm chung đó là các giao dịch trên sàn điện tử Bitcoin cần được xác thực khi thực hiện các lệnh mua bán. Ví dụ, Bitcoin thực hiện điều này trong một quá trình được gọi là khai thác và sử dụng rất nhiều điện.

Staking Coin là gì?

Tuy nhiên cũng có những cơ chế đồng thuận khác được sử dụng để xác nhận giao dịch trong Bitcoin. Proof-of-Stake (PoS) là một trong những cơ chế đồng thuận có một số biến thể của riêng nó, cũng như một số mô hình kết hợp.

Để đơn giản hóa vấn đề đang tìm hiểu, mình sẽ gọi tất cả những điều này là Staking. Staking Coin mang lại cho người nắm giữ tiền tệ một số quyền quyết định trên mạng.

Bằng cách Staking Coin, bạn có khả năng bỏ phiếu tạo thu nhập. Nó khá giống với việc một người nào đó sẽ nhận lãi khi giữ tiền trong tài khoản ngân hàng hoặc đưa nó cho ngân hàng để đầu tư.

>>> Xem thêm: Bitcoin là gì? Làm sao để đào được Bitcoin? 

2. Lợi ích của Staking Coin

Sau đây là một số lợi ích cho các nhà khai thác với cơ chế Staking:

- Cơ chế đồng thuận PoS loại bỏ sự phụ thuộc vào các phần cứng máy tính cao cấp. Khi một nút khai thác bị ràng buộc bởi ví điện tử, nó được đảm bảo một tỷ lệ phần trăm cố định của các giao dịch trên mạng bất kể sức mạnh xử lý của nó là như thế nào

- Các nhà đầu tư nắm giữ đủ số lượng đồng tiền mã hóa có thể xác nhận các giao dịch trên mạng

- Giá trị tài sản được đặt cược qua PoS không bị mất giá theo thời gian như máy ASIC và các phần cứng khai thác khác. Giá trị này chỉ có thể bị ảnh hưởng bởi sự biến động của giá thị trường

Lợi ích của Staking Coin

- PoS là dạng cơ chế đồng thuận thân thiện với môi trường và tiết kiệm năng lượng hơn so với bằng chứng khai thác công việc PoW, hiện vẫn được sử dụng trong mạng Bitcoin

- Giảm thiểu mối đe dọa từ các cáo buộc tấn công 51% trong mạng

Từ những lợi ích kể trên, ta có thể thấy rõ nhất lợi ích chính của Staking là nó loại bỏ nhu cầu đầu tư các thiết bị phần cứng đắt tiền. Hệ thống này mang lại lợi nhuận đảm bảo và nguồn thu nhập có thể dự đoán được cho các nhà khai thác, trong khi đó với cơ chế bằng chứng công việc, phần tiền thưởng là ngẫu nhiên cho các hệ thống máy tính cấp độ cao nhất.

3. Phân loại Staking Coin

- Staking Cold

Có nhiều cách khác nhau để Staking Coin và một trong số đó là Staking Cold. Staking Cold bao gồm Staking Coin hoặc tiền xu được lưu trữ ngoại tuyến, thường trong ví phần cứng. Điều này thường được thực hiện vì lý do bảo mật vì ví phần cứng khó bị hack hơn ví hoặc sàn giao dịch dựa trên web

Với việc Staking Cold, người dùng phải giữ tiền điện tử của họ trong ví ngoại tuyến được chỉ định để kiếm tiền điện tử. Chuyển tiền đến một địa chỉ mới sẽ dẫn đến việc người tham gia mất phần thưởng Staking

Phân loại Staking Coin

- Staking Pool

Hầu hết các blockchains chạy trên cơ chế PoS đều cho phép bạn Staking tiền của riêng mình. Tuy nhiên, đôi khi điều này có thể khiến bạn không tận dụng được tối đa số tiền Staking của mình

Các nhà điều hành Stake Pool điều hành một nhóm Staking. Và đây là những người tham gia mạng có kỹ năng và phần cứng để đảm bảo thời gian hoạt động nhất quán của một nút một cách đáng tin cậy, điều này rất cần thiết trong việc đảm bảo sự thành công của giao thức PoS và mạng blockchain

Để tận dụng toàn bộ lợi ích mà việc Staking mang lại, bạn phải luôn kết nối với mạng 24/7. Ngay cả một sự kết nối sai trong thời gian ngắn cũng có thể làm gián đoạn tiềm năng kiếm tiền của bạn, khiến bạn quay trở lại. Nhưng tham gia một nhóm Staking có thể cung cấp một cách giải quyết vấn đề này

Các nhóm Staking là một cách để Staking Coin mà không cần phải chạy nó trên phần cứng của bạn hoặc với nhà cung cấp máy chủ riêng ảo. Một nhóm Staking chạy một nút chính trên một máy chủ có kết nối tốc độ cao với internet và luôn phục vụ chuỗi khối

Bởi vì họ có nhiều người dùng đằng sau họ, các nhóm Staking cũng có kích thước cổ phần lớn hơn và điều đó làm tăng tỷ lệ cược mà họ sẽ được chọn để viết một khối hoặc bỏ phiếu cho một khối được ghi vào blockchain. Vì lý do đó, các nhóm Staking được coi là cách dễ dàng hơn để kiếm tiền điện tử với phần thưởng thường xuyên và nhất quán hơn

>>> Xem thêm: Ví Blockchain là gì? Hướng dẫn tạo ví Blockchain?

4. Staking Coin hoạt động như thế nào?

Các Blockchain PoW đào để thêm các khối mới vào blockchain thì ngược lại các blockchain PoS tạo và xác nhận các khối mới thông qua Staking. Quá trình staking hoạt động dựa vào các trình xác nhận sẽ khóa coin để có thể được chọn ngẫu nhiên trong khoảng thời gian cụ thể nhằm tạo ra các khối. 

Thông thường, những người tham gia có số tiền tích luỹ lớn hơn sẽ có cơ hội cao hơn được chọn làm trình xác nhận cho khối tiếp theo.

Điều này cho phép các khối được tạo ra mà không cần dựa vào phần cứng đào chuyên dụng. Trong khi đào coin bằng ASIC đòi hỏi phải có khoản đầu tư đáng kể vào phần cứng, còn staking đòi hỏi phải đầu tư trực tiếp vào chính tiền mã hóa. 

Do đó, thay vì cạnh tranh cho các khối tiếp theo bằng công việc tính toán thì trình xác nhận PoS được chọn dựa vào số lượng coin đã đặt cọc. 

Staking Coin hoạt động như thế nào?

Stake khích lệ những người có coin đang được nắm giữ duy trì bảo mật mạng. Tuy nhiên nếu quá trình thực hiện thất bại thì toàn bộ stake của họ có thể gặp rủi ro. 

Tại nước ta Staking hoạt động đơn giản chỉ để giữ tiền trong ví phù hợp và cơ bản cho phép mọi người tham gia thực hiện các chức năng mạng khác nhau để đổi lấy phần thưởng staking. Hành động này cũng bao gồm cả việc gửi tiền vào một Staking pool mà phần sau sẽ được giới thiệu kỹ hơn. 

5. Những rủi ro liên quan đến Staking Coin

Một trong những rủi ro mà mình quan tâm và ảnh hướng lớn tại Việt Nam là nó đi kèm một rủi ro bảo mật lớn. Với hầu hết các đồng tiền có thể được staking, người staking phải luôn giữ máy của mình trực tuyến. 

Điều này tạo ra một vấn đề cho người dùng, vì việc đặt tiền trong ví nóng của họ khiến địa chỉ IP của họ bị công khai, điều này có thể khiến họ trở thành mục tiêu của tin tặc. Ngay khi một máy bị xâm nhập, tin tặc thường sẽ đi thẳng vào các khóa riêng đang được đặt.

Một số người dùng thích tham gia vào nhóm tiền điện tử, nhưng họ vẫn dễ bị tấn công bởi nhóm bị hack theo cách chính xác mà thậm chí họ không hề hay biết gì.

Một rủi ro khác nữa mà mình muốn các bạn biết là Staking Coin chỉ nhận được phần trăm lãi bằng coin, nếu coin đó lao dốc mạnh thì bạn tự hiểu rồi đó. Và ngược lại nếu coin đó tăng mạnh thì lãi của bạn sẽ tăng rất nhanh.

Những rủi ro liên quan đến Staking Coin

Giải pháp: Cold Staking

Một giải pháp mà có thể giải quyết triệt để đó là Cold Staking. Quá trình này thông qua một hợp đồng thông minh, ủy thác quyền hạn Staking của một ví cụ thể cho một Staking Node (nút staking).

Staking Node sẽ luôn luôn trực tuyến. Tuy nhiên, bản thân nút stakes không chứa khóa riêng. Staking Node cung cấp các tài nguyên cho blockchain và Stakes thay mặt cho một ví khác mà không thể chi tiêu bằng bất kỳ cách nào.

Particl, Startis, Navcoin là một trong những dự án đầu tiên đã thực hiện thành công. Dự án cho phép người dùng gán tiền Particle của họ cho nút stakes của họ và yên tâm, biết rằng tiền của họ an toàn. 

Bằng cách sử dụng ví lạnh, người dùng chỉ cần thiết lập hợp đồng thông minh và sau đó ngồi lại và xem thu nhập thụ động của họ tích lũy. Họ thậm chí không cần phải giữ máy của mình và có thể giữ tiền của họ được bảo mật an toàn trong ví phần cứng như Ledger.

>>> Xem thêm: Binance Smart Chain là gì? Cơ hội đầu tư BSC có cao không? 

6. Các thông số cần chú ý khi Staking Coin

Các thông số bạn cần ghi nhớ khi Staking Coin đó là:

- Số lượng tối thiểu để tham gia Stake

- Độ tuổi Coin

Các thông số cần chú ý khi Staking Coin

Cụ thể:

- Tỷ lệ lạm phát

Đây là tỉ lệ coin mới sinh ra so với lượng coin đang được lưu hành

Trong Staking của cơ chế PoS, phần thưởng cho các staker đến từ 2 nguồn là phí giao dịch và block mới được sinh ra. Tức là, sẽ có lượng coin mới được sinh ra đưa vào thị trường sinh ra lạm phát

Tỷ lệ lạm phát này ảnh hưởng trực tiếp tới lượng lưu thông và giá của đồng coin đó. Đối với các coin có cơ chế PoS thì tỷ lệ lạm phát này luôn luôn có

- Thời gian lock

Đây là thời gian mà coin bị lock. Thời gian này bạn có thể chọn ngay từ đầu. Thường thường các dự án sẽ cho các tùy chọn từ đầu. Ví dụ: 1 tháng, 3 tháng, 1 năm,... Sau khoảng thời gian này bạn mới có thể nhận lại lượng coin đã tham gia Stake

Với các Node hoặc Masternode tham gia stake thường xác định lock luôn trong suốt thời gian làm Node. Trong thời gian đó, họ nhận reward làm nguồn thu

- Thời gian unlock

Phần lớn mọi người đều có thể un-stake trước khi kết thúc quá trình stake. Tuy nhiên, bạn sẽ không thể nhận lại coin ngay sau khi ấn nút “un-stake” mà thường sẽ phải mất một khoảng thời gian nhất định

Các dự án tạo ra quy tắc này để việc un-stake không ảnh hưởng tới hoạt động bình thường của mạng lưới và họ có thời gian xử lý nếu lượng coin un-stake quá lớn

Ví dụ: Trong TomoChain, các voter cho Masternode nếu muốn unstake sẽ nhận được sau 48h. Còn đối với Masternode muốn dừng hoạt động, họ sẽ chỉ nhận được TOMO sau 30 ngày

- Lãi suất Staking

Đây có lẽ là thông số mà các nhà đầu tư quan tâm nhiều nhất. Đây là tỷ lệ lãi bạn nhận được sau 1 khoảng thời gian Staking. Con số này càng lớn thì lượng coin nhận được sau khi stake càng lớn. Tuy nhiên để tối ưu nhất thì ngoài con số lãi suất cao chúng ta còn cần quan tâm tới các chỉ số khác nữa

- Số lượng tối thiểu tham gia Stake

Đây là lượng coin tối thiết mà 1 user cần có để có thể bắt đầu tham gia Staking. Tùy vào dự án mà con số này có thể khác nhau

- Độ tuổi coin

Là khoảng thời gian coin được đem vào stake cho đến lúc nó có thể tham gia việc Staking chính thức (thời gian mà coin bắt đầu sinh lời). Tùy vào từng dự án, thời gian này có thể từ vài giờ tới vài ngày

- Weight (Độ tuổi coin và số lượng coin)

Weight bao gồm độ tuổi coin và số lượng coin. Mọi người có thể hiểu nó như là một dạng sức nặng của coin. Giá trị Weight này càng cao (lượng coin càng lớn và thời gian coin tham gia stake càng lâu) thì khả năng giành được quyền xử lý giao dịch và tạo khối càng lớn. Vì vậy, nó ảnh hưởng trực tiếp tới reward (phần thưởng) mà bạn sẽ nhận được trong tương lai

7. Các Staking Coin tốt nhất

Chúng ta đã tìm hiểu về staking coin là gì và vì sao nên staking coin. Nhưng không phải coin nào cũng có thể staking. Giờ hãy cùng tiền hiểu về các staking coin tốt nhất hiện nay.

Nhiều staking coin hiện có những mức cổ tức rất hấp dẫn. Những đồng staking coin phổ biến gần đây liên quan tới các dự án PoS.

- Algorand

Staking trên Algorand rất dễ và mức cổ tức cũng hậu hĩnh. Người dùng có thể bắt đầu bằng cách tải xuống Ví Algorand 

Khi Algorand đã được chuyển vào ví, bạn có thể nhận ngay cổ tức lên tới 6%. Token được phân phối khoảng 9 phút một lần

Mặc dù bạn có thể stake trên các nền tảng thay thế như sàn giao dịch hoặc các nhà cung cấp staking. Nhưng staking trên ví Algorand chính thức có lợi nhuận cao nhất. Bạn không phải trả hoa hồng cho token nhận được thông qua ví Algorand

- Cardano

Staking ADA trên mạng Cardano thì số lượng ADA đó đại diện chi cổ phần mà bạn nắm giữ trong mạng lưới

Có 2 cách để nhận cổ tức. Thứ nhất bằng cách ủy thác có phần cho nhóm người khác điều hành. Hoặc còn một cách khác đó là thông qua việc vận hành nhóm cổ phần của riêng

Stake ADA có thể kiếm được mức cổ tức gần 7%. Trong đó cách ủy quyền ADA cho nhóm khác điều hành có mức sinh lời cao hơn và đây cũng là cách phổ biến nhất

Staking ADA thực sự rất dễ dàng cho tất cả mọi người. Và staking cũng chính là phương pháp tốt nhất để sinh lời cho những nhà đầu tư ADA. Hơn 70% ADA đang lưu hành hiện đang được stake thông qua các nhóm

Các Staking Coin tốt nhất

- Polkadot

Polkadot gần đây đã nổi lên như một đối thủ đáng gờm của Ethereum

Các nhà đầu tư có thể kiếm được tới 16% cổ tức bằng cách trở thành “Người đề cử (Nominator)” trong mạng blockchain Polkadot

Để trở thành người được đề cử, bạn cần phải nắm giữ một lượng DOT tối thiểu theo yêu cầu của mạng Polkadot. Con số này sẽ khác nhau dựa trên việc sử dụng mạng

Việc thiết lập staking thông qua tiện ích mở rộng của ví Polkadot có thể lâu và khá mệt mỏi

Giờ đây, các nền tảng thay thế cũng đã cung cấp mức cổ tức 10% giống như trên Polkadot. Thiết lập staking qua những nền tảng này đơn giản hơn, bạn chỉ việc nắm giữ Polkadot trên nền tảng của họ

Các nền tảng này cũng không yêu cầu số tiền bắt buộc tối thiểu để stake

- Tezos

Staking Tezos còn được gọi là “Baking” và hình thức cũng tương tự như Cardano, bạn có thể lựa chọn ủy thác tài sản hoặc tự vận hành một nút

Tất cả người dùng đều có thể tham gia staking, với mức cổ tức lên đến 6% được nhà điều hành nút phân phối cho người ủy quyền

Việc thiết lập quy trình ủy quyền rất đơn giản và có thể được thao tác trên các ví hỗ trợ đã triển khai giao diện ủy quyền

Giống như Algorand và Cardano, Tezos có thể được stake trên các nền tảng thay thế khác

Tuy nhiên, các nền tảng này chỉ stake địa chỉ, có nghĩa là bạn có thể sẽ phải trả thêm phí và kiếm được ít hơn so với stake thông qua các ví ủy quyền được hỗ trợ

8. Làm thế nào để tối ưu hóa lợi nhuận khi Staking Coin?

- Xác định phương pháp phù hợp

Đầu tư Staking cũng giống như việc bạn đi trading vậy, bạn phải xem xét đến khả năng của bản thân mình trước. Người xưa có câu, biết mình biết ta trăm trận trăm thắng. Nếu như bạn không đủ kiên nhẫn là hãy trading theo cảm xúc thì không nên tham gia staking trong quá lâu. Có thể tham gia trong ngắn hạn

Nếu như bạn có một lượng coin nhỏ và có để hold dài hạn thì việc đầu tư vào Staking thông qua các sàn, các nền tảng bên thứ 3 hoặc các ví cũng không phải là một giải pháp tồi

Còn nếu như bạn thấy rằng bạn đủ năng lực, đủ số lượng lớn coin để tham gia trực tiếp với vai trò là một node hoặc masternodes luôn thì có thể trực tiếp làm để nhận được phần thưởng nhiều hơn. Đương nhiên là bạn cần phải chuẩn bị lắp đặt phần cứng máy tính đủ mạnh

Làm thế nào để tối ưu hóa lợi nhuận khi Staking Coin?

- Các bước thực hiện

+ Bước 1: Các bạn chọn được cho mình một nền tảng uy tín để staking. Lên đó tạo cho mình một tài khoản cá nhân và tiến hành xác thực danh tính cá nhân

+ Bước 2: Lựa cho mình một đồng coin mà bạn cảm thấy rằng bạn có thể đầu tư lâu dài với nó. Bạn phải đánh giá và phân tích đó đàng hoàng giống như cách mà bạn phân tích dự án ICO vậy

Nếu như bạn đang có lượng coin sẵn thì có thể bỏ qua bước thứ 2 

+ Bước 3: Chuyển tiền vào ví hoặc sàn để bắt đầu khởi chạy trương trình staking để nhận lãi

+ Bước 4: Chờ đợi theo dõi và nhận thưởng

9. Các xu hướng Staking mới trong tương lai

- Staking để cạnh tranh Node, Masternode

Hiện nay có nhiều nền tảng blockchain mới ra mắt họ trực tiếp triển khai như là một node hoặc masternodes để cạnh tranh với các node khác trong cùng mạng lưới. Thay vì phải đi sử dụng nền tảng bên thứ 3 thì họ tự phát triển riêng cho bản thân

- Staking ngay trên các ví

Điển hình như ví Trust Wallet, bạn có thể Staking cho các đồng coin đang có trên ví. Bản thân ví đã có người dùng sẵn, đồng thời có luôn một lượng lớn coin trong ví. Do đó, việc kết hợp với một bên thứ 3 để làm việc này sẽ thuận tiện hơn rất nhiều

Ngoài Trust Wallet ra chúng ta còn có nhiều đại diện khác như Ví Cobo, Haskey Wallet…

- Các dịch vụ Staking bên thứ 3

Các bên thứ 3 này họ sẽ cố gắng xây dựng một Staking Pool, hiểu nôm na là một bể chứa staking lớn. Họ sẽ tập hợp được một lượng coin lớn và tự ứng cử thành một node và masternode trong mạng lưới blockchain để khai thác crypto

Có nhiều Staking Pool điển hình như stakingrewards.com, stakewith.us, stake.capital

Các xu hướng Staking mới trong tương lai

- Staking trên các sàn giao dịch

Các ông lớn trong lĩnh vực này phải kể đến như sàn giao dịch Binance, Houbi, Coinbase. Trong đó, sàn giao dịch Binance vẫn được coi là nơi tiềm năng để phát triển nhất vì Binance vốn dĩ là sàn giao dịch tiền ảo lớn nhất thế giới. Binance đang cho Staking chính đồng coin của mình là BNB thông qua chương trình của Binance Smart Chain

- Dự án mở khóa thanh khoản

Như các bạn có thể thấy nhược điểm của Staking là bị chôn chân các đồng coin đang staking và bạn không thể mua bán hoặc trao đổi được. Để giải quyết vấn đề này, một dự án mở khoá thanh khoản được ra mắt dựa trên một đồng coin có giá trị tương đương để bạn giao dịch

Để dễ hình dung, mình lấy ví dụ: LIDO là một nền tảng cho phép người nắm giữ coin có thể chuyển vào LIDO và tham gia dự án Staking Ethereum 2.0. Khi người dùng khoá ETH nạp vào thì LIDO sẽ cung cấp một đồng coin mới cho người dùng có tên là stETH

Tỷ lệ quy đổi stETH sang ETH là 1:1, người dùng có thể sử dụng stETH để tham gia mua bán trao đổi. Sau khi hết thời hạn Staking thì có thể mang đồng stETH quay lại để đổi lấy ETH

10. Kết luận

Trên đây là những thông tin giải đáp thắc mắc Staking Coin là gì của nhiều người. Có thể thấy, Staking là phương pháp giúp nhà đầu tư mang về lợi nhuận với tiền điện tử. Tuy nhiên, bạn cần lựa chọn được đồng tiền hiệu quả và tìm hiểu về dự án một cách nghiêm túc nhé!

+ Fanpage: https://www.facebook.com/nhanhoacom

+ Chỉ đường: https://g.page/nhanhoacom

+ Chương trình khuyến mãi mới nhất: https://nhanhoa.com/khuyen-mai.html

————————————————————

CÔNG TY TNHH PHẦN MỀM NHÂN HÒA

https://nhanhoa.com

Hotline: 1900 6680

Trụ sở chính: Tầng 4 – Tòa nhà 97-99 Láng Hạ, Đống Đa, Hà Nội

Tel: (024) 7308 6680 – Email: sales@nhanhoa.com

Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh: 270 Cao Thắng (nối dài), Phường 12, Quận 10, Tp.HCM

Tel: (028) 7308 6680 – Email: hcmsales@nhanhoa.com

Chi nhánh Vinh – Nghệ An: Tầng 2 Tòa nhà Sài Gòn Sky, ngõ 26 Nguyễn Thái Học, phường Đội Cung, TP. Vinh, Nghệ An

Email: contact@nhanhoa.com